ЦБ уточнил условия для проверок переводов самому себе по СБП на мошенничество

Банк России сообщил, что будет проверять на мошенничество крупные переводы самому себе через систему быстрых платежей (СБП), если после них средства отправляются «незнакомому» человеку. В пресс-службе регулятора уточнили, что банки будут анализировать только транзакции по СБП размером от 200 000 рублей, которые клиенты осуществляют лицам, не получавшим от них средств в течение как минимум полугода. Основное условие для проверки — предшествующий перевод самому себе через СБП. Акцент делается на последующем переводе другому физическому лицу, а не на переводе самому себе. Вадим Уваров, директор департамента информационной безопасности Банка России, ранее информировал о включении таких переводов в признаки мошенничества. По его словам, преступникам легче украсть деньги, когда они сосредоточены на одном счёте. Уваров не уточнил, какие именно переводы будут считаться крупными. За более чем год с момента увеличения количества признаков мошеннических операций до шести мошенники разработали новые схемы обмана. Уваров сообщил «РИА Новости», что было принято решение дополнить существующие критерии новыми признаками. Часть из них будет похожа на те, что применяются с сентября для выявления мошенничества при снятии наличных в банкомате. Приказ с новыми признаками мошеннических переводов скоро будет опубликован Банком России. Согласно Уварову, обновлённый перечень будет включать смену номера телефона для входа в интернет-банк и информацию от операторов связи о изменении характеристик телефона клиента (например, использование нетипичного интернет-провайдера). Напомним, что в июле 2024 года Банк России расширил перечень признаков мошеннических операций до шести. В него вошли переводы на счета, уже вовлечённые в мошеннические схемы, информация о возбуждённых уголовных делах против получателей средств и данные сторонних организаций, указывающие на мошенничество. Также учитываются нетипичные для клиента операции по сумме, периодичности, времени и месту совершения.